如何成为CFA Charter holder（持证人）？CFA协会官网是这样要求的：申请持证需要最少在36个月内获得至少4000小时的相关工作经验，工作经验可以是通过全职工作、兼职工作、或远程办公安排获得，可以在参加CFA考试前获得，也可在完成考试期间或之后累积。
持证申请流程（03:40-23:35）
登录账号，点击My Account，选择Membership，申请类型选择Apply for Regular Membership。
1）核实个人信息
2）填写工作经验（关键步骤）
-4,000小时：应该以小时，而非月或年来计算工作经验。该时间基于每周工作中参与投资决策的时间百分比，以及申请人在其从事的每个职位的工作时长（多少个月）计算
-工作描述：以英文书写，不超过2000个单词
案例1：申请人职位名称是信托经理。他用了短句来描述工作经验，非常清晰地说明了自己做的尽职调查工作以及执行的项目，且包含了附件。CFA官方推荐这种“短句+附件”的方式，避免文字过于冗长复杂。
案例2：申请人在房地产公司从事投资管理。申请中包含的工作个数没有上限，CFA官方建议只要工作内容可以展示申请者如何参与到投资决策过程中，就将其包含在工作描述中。
案例3：这是个反面案例，申请人描述过于简单，且使用了公司内部的缩写。CFA官方建议使用容易理解的词语，尽量避免使用公司内部词语。同时，确保强调的工作经验是如何参与投资决策或如何为团队提出建议而助其做出更好决策，而非如何帮助老板或团队。
3）提供推荐人
-谁可以做推荐人
申请人可以优先选择其直系领导作为推荐人，也可以选择其他推荐人来描述及证明申请人在投资决策过程中的职责（如同事、客户、可以证明你工作中参与决策环节的大学教授）；推荐人不一定需要是CFA持证人；申请人不能做自己的推荐人。
-推荐人会被问到的问题
CFA Institute发给推荐人的邮件中会包含四个问题。前两个问题只需要回答是或否，第三个问题会要求推荐人描述申请者如何参与到决策过程中，最后一个问题会问推荐人是否支持申请者成为持证人。
4）证明所提供的信息无误
5）提交申请
持证申请通过后，申请人还需激活持证人身份，并支付持证人年费，之后会正式成为持证人。
证书寄送
CFA Institute会通过邮件联系持证人。申请者需要通过邮件提供邮寄地址，之后大概需要等待6-8周后，会收到纸质证书。如果没有收到邮件，请联系membership cfainstitute.org。
当按照CFA协会官网的CFA证书申请流程操作完毕后，申请状态变成“DONE”后，大家再检查一遍个人信息，没有错误就可以正式的向协会提交申请了。
审核时间：针对已提交的申请，审核过程可能需要最多十个工作日。
涉及加入CFA持证人地方协会的申请会由相关地方协会进行审核，审核时间可能最多达30个自然日；
①推荐人回邮件：
提交完CFA持证人申请后，协会会向你的推荐人发邮件，所以一定记得提醒推荐人查收邮件。可以通过登录协会网站，进入自己CFA账号查看申请情况，如果推荐人没有回复邮件的话，状态会显示为“awaiting reference”，那你就催推荐人帮忙回复一下邮件。
推荐人回了邮件之后，状态就会变成“under review”。
②CFA协会审查资料
CFA协会审查你的资料，如果所有信息都符合要求，协会会发邮件通知你审核通过。
为确保邮件接收顺利，申请人可以登录CFA Institute账号，在个人信息中核对好联系信息。
当收到协会审核通过的邮件时，恭喜您！在距离获得CFA证书前只需完成最后两步：
③同意遵守并签署协会会员协议与《职业操守声明》（即Personal Conduct Statement）；（根据协会的邮件里所附链接操作即可）
④缴纳会员费
会员费分别两个部分：包括CFA协会总部正式会员会费和所属地区CFA分部会员费。
a.美国总部会员标准年费为：$275美元（已退休的会员缴纳$100)；
b.所属地区CFA分部会员费：每个分会的会员费并非统一数额（具体所属分会会费交纳标准请联络所属地区分会进行查询）
中国目前有以下CFA分部可供选择：CFA China,CFA Beijing,CFA Shenzhen,CFA Chengdu以及CFA Shanghai(2021年新成立的），这5个分部的会费标准均为￥500元。
如果同学所在地不在北京、深圳、成都、上海，那么可以选择CFA China。
