金融分析师CFA(Chartered Financial Analyst)是全球投资业里较为严格与含金量较高的资格认证。由全球投资专业人士协会(Chartered Financial Analyst,简称CFA)设立。CFA课程为金融从业者在道德操守、专业水平、知识体系等方面建立了规范与标准。《金融时报》称其为投资领域的“黄金标准”。在中国,CFA认证得到金融机构的广泛认可。

cfa考试

cfa从不同方面介绍

  1、从CFA证书含金量来看

  我们知道CFA证书之所以高含金量,首要一点便是它的覆盖科目极广,使得持证人拥有广阔的国际金融视角,金融知识储备非一般金融人所及。而且CFA证书CFA主要面向证券公司和投资公司,并且在这些公司中受到很好的待遇。

  2、从CFA考试内容上来看

  CFA可能是金融业考的人数最多的证书,此类证书能涉及金融行业几乎所有的领域。适合非金融专业和金融专业。不过CFA的考点广而不专。对于金融专业、投资理财的人来说只能够浅显的学习。但是CFA知识点齐全,很适合系统性的学习。

  3、从CFA报考要求上来看

  作为国际金融领域的高含金量证书,CFA协会从报考门槛上就筛选了一批人才,如果需要报名CFA考试,必须满足以下学历或者工作经验的条件限制之一:

  1)本科生

  您选择的考试窗口必须在学士学位或同等课程的毕业月份前23个月或更短时间。了解您必须在参加二级考试之日之前完成学位课程。

  2)学士学位

  完成学士学位课程或同等课程,并获得学院/大学的学位。如果您不确定您的课程是否具有可比性,请咨询您的学院或大学。

  3)专业工作经验

  拥有4,000小时的工作经验和/或高等教育,这些经验和/或高等教育是在至少连续三年内获得的,并在注册I级考试之日之前完成。教育和专业工作经验的日期不能重叠。如果您有工作经验和高等教育的结合,以达到最低小时数和年限,假设高等教育每年需要1,000小时。

  专业工作经验不需要与投资有关。如果实习/文章是有偿的,则接受。只有当您获得报酬的专业经验时,您自己的企业或家族企业的工作经验才有资格。  

金融分析师主要做什么?

  金融分析师可以细分为以下几种:

  证券分析师(或股票分析师):分析证券及股票市场;

  外汇分析师

  黄金分析师

  评级分析师:评定囯家或机构的信用评级,如穆迪、标准普尔、惠誉国际

  风险分析师

  金融分析师可以按买方和卖方划分为两大类,买方分析师为投资方提供战略投资分析;卖方分析师则为金融服务销售代理提供相关咨询。金融分析师通常有自己所专擅的领域,即包括地域(如中东、北美),也包括行业或产业(如能源、IT),以及产品(如外汇、期货)等。

  投资现已越来越趋向全球化,这不仅要求金融分析师要求熟练掌握金融分析相关的技能,还要求掌握相关地区的语言、经济状况、文化及习俗等。 

金融分析师的工作内容

  (1)股票分析师查看股票或市场数据,并尝试找到趋势,向公司提供投资建议和信息。

  在中国,外汇分析师则更多的是关注主要货币国家经济状况、货币政策等宏观方面,同时研究技术分析,向其客户或学员提供投资参考。

  (2)买方分析师向基金经理报告,并找到潜在的投资机会。他们收集财务报表和其他市场数据,以预测市场上的哪些公司是最佳投资机会。他们的报告中会量化分析数据以支持得出的结论。

  (3)卖方分析师帮助投资银行决定哪些公司适合上市。