FRM的全称是金融风险管理师,是由美国GARP协会设立的金融风险证书。FRM和CFA、CQF并称为全球金融领域三大黄金证书。

全球金融领域三大黄金证书

  作为全球金融领域三大黄金证书之一,FRM更加侧重于金融后台的风险管理,以前金融行业对于后台部门尤其是风控,是非常不在乎的,因为会认为后台部门不能直接给公司带来价值。而在全球金融危机之后,金融行业越来越注意到金融风险管理的重要性。

  FRM作为金融风险领域里比较知名的专业认证证书,适用于广泛的行业领域。并已经成为全世界金融风险管理领域的认证,FRM证书已经得到华尔街和众多欧美著名金融机构、大型公司风险管理部门以及各国政府监管层和金融监管部门的认同。

  所以FRM证书越来越吃香,并且不光是银行需要风控,所有金融公司,甚至政府部分都是需要风控的。

  FRM考试分为两个级别,一级属于打底,会学习金融行业的类型,基础的金融产品等,难度比较低。二级难度上升,主要专注于各个风险计量与管理,同时还要仔细学习巴塞尔协议的监管办法与要求。

FRM一级考试科目

  1、Foundations of Risk Management风险管理基础(大约占20%)

  2、Quantitative Analysis定量分析(大约占20%)

  3、Valuation and Risk Models估值与风险模型(大约占30%)

  4、Financial Markets and Products金融市场与产品(大约占30%)

FRM二级考试科目

  1、Market Risk Measurement and Management市场风险计量和管理(大约占20%)

  2、Credit Risk Measurement and Management信用风险计量和管理(大约占20%)

  3、Operational and Integrated Risk Management操作风险与弹性(大约占20%)

  4、Liquidity and Treasury Risk Measurement and Management流动性与资金风险计量和管理(大约占15%)

  5、Risk Management and Investment Management风险管理和投资管理(大约占15%)

  6、Current Issues in Financial Markets当期金融市场热点问题(大约占10%)

  FRM持证人主要服务于5000多家银行、证券公司、学术研究机构、政府管理机构、资产管理机构、保险公司及非金融性公司等。目前,全球几乎所有主要银行,资产管理公司,对冲基金,咨询公司和监管机构在国际上雇佣了45000多名FRM持证人。

  由于金融风险管理师一职的独特性,其涵盖多个行业领域的特质,导致任何一家稍具规模的公司都想给自己配备一名风险管理人员。常见的银行、证券交易平台、保险理财等传统行业,新兴的基金投资、资产管理、金融单位等都存在较大的岗位缺口。