CFA证书是永久有效。完成三个级别的CFA考试并无时间限制，之前的考试结果也不会过期，不过有次数限制，即每个级别最多考6次。
除此之外只要CFA考试的三个级别依次考过了，再加上年最少在36个月内获得至少4,000小时的金融业工作经验，那么CFA的证书终身有效。
4,000小时：该时间基于每周工作中参与投资决策的时间比例，以及申请人在其从事的每个职位的工作时长（多少个月）计算。
相关工作经验：即所做工作是与投资决策过程直接相关，或是用来产出对投资决策过程提供有用信息或增加价值的工作成果（比如，工作须涉及评估或应用金融财务、经济、或统计数据作为投资决策；监督管理完成此类工作或是教授此类内容）。
通过三级考试的考生并满足工作经验要求，可以申请成为CFA持证人。持证申请包括如下步骤：
1）提供详细的个人信息，包括联系方式和教育背景。
2）提供合格的工作经验，包括描述工作职责与投资决策的关系。
3）提交2-3名职业推荐人的姓名和电子邮件地址。
4）选择加入CFA持证人地方协会（非强制）。加入地方协会，即可进入全球投资专业人士组成的精英网络，获取本地专业资源。
5）证明所提供的信息无误。
6）提交申请。
持证申请通过之前，申请人还需要完成如下步骤：
核实申请中提供的信息。
签署职业操守声明（Professional Conduct Statement）和CFA持证人协议（CFA Institute Membership Agreement）。
支付CFA Institute年费和持证人地方协会会费（如果适用）。
