中级经济师案例分析题是考试一大难点，考生要多加练习，下面分享中级经济师《金融》专业考试案例分析题。
2020年，监管机构对A银行开展了影子银行和交叉金融业务专项现场检查，发现该银行在同业、理财、委托贷款等业务中分别或同时存在以下问题，内控管理不完善，业务制度不健全，前期检查发现的部分违法违规行为整改不到位;风险隔离不到位，理财产品之间、理财产品与自营业务之间的不当交易仍时有发生：产品管理不规范。未完全执行“穿透式管理”要求，部分理财产品未准确登记、报告和披露底层资产信息;资金投向不合规，为房地产市场或地方政府违规提供融资等。综上，监管机构决定对A银行罚款1.5亿元。
1.案例中所提到的监管机构应该为()。
A.中国证券监督管理委员会
B.中国银行保险监督管理委员会
C.国家外汇管理局
D.中国人民银行
2.对A银行罚款1.5亿元属于()。
A.没收违法所得
B.责令改正
C.监管强制措施
D.行政处罚
3.监管机构对A银行的现场检查形式包括()
A.留置
B.取证
C.审核
D.察看
4."风险隔离不到位”在实际经营中的表现形式有()
A.使用理财资金偿还本行贷款
B.理财产品相互交易调节收益
C.出具与事实不符的理财产品投资清单
D.理财产品信息披露不合规
5.老张的朋友2020年购买的基金最可能为()
A.股票型基金
B.偏股型基金
C.货币型基金
D.纯债型基金
6.老张如果购买A基金，他需一次性支付的费用有()
A.认购费
B.托管费
C.管理费
D.申购费
7.最可能对A基金收取托管费的机构有()
A.证券交易所
B.基金销售机构
C.商业银行
D.基金公司
8.关于A基金的说法，正确的有（）
A.A基金为私募基金
B.A基金为封闭式基金
C.A基金是混合型基金
D.A基金不属于大盘蓝筹基金
A.A基金为私募基金
B.A基金为封闭式基金
C.A基金是混合型基金
D.A基金不属于大盘蓝筹基金
1.【答案】B
【解析】合并后的中国银行保险监督管理委员会承担对中国银行业、保险业的监管职责,但不再履行“拟订银行业、保险业重要法律法规草案和审慎监管基本制度”的职责,该职责划入中国人民银行。2018年4月8日,中国银行保险监督管理委员会正式挂牌运行。
2.【答案】D
【解析】行政处罚有以下7种:
1.警告;
2.罚款;
3.没收违法所得、没收非法财物;
4.责令停产停业;
5.暂扣或者吊销许可证，暂扣或者吊销执照;
6.行政拘留;
7.法律、行政法规规定的其他行政处罚。
3.【答案】BCD
【解析】现场检查是指通过银行监管机构的实地作业来评估银行机构经营稳健性和安全性的一种方式。具体来说,现场检查是由银行监管机构具备相应专业知识和水平的检查人员组成检查组,按统一规范的程序,带着明确的检查目标和任务,对某一银行进入现场进行的实地审核、察看、取证、谈话等活动的检查形式。
4.【答案】AB
【解析】风险隔离不到位，理财产品之间、理财产品与自营业务之间的不当交易仍时有发生，故选AB。
5.【答案】A
【解析】【解析】基金资产80%以上投资与股票的为股票基金，与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益率也较高。偏股型基金股票配置比例50%~70，2020年债券基金、理财基金和货币基金收益—般不超过6%。案例中老张的朋友获得了20%以上的收益，考虑到题中问最可能，选A。
6.【答案】AD
【解析】略。
7.【答案】C
【解析】基金托管人由依法设立的商业银行或者金融机构担任，基金托管人主要通过托管业务获取托管费作为其主要收入来源。选C。
8.【答案】CD
【解析】混合基金:同时以股票、债券、货币市场工具或其他基金份额等为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间的平衡。根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于的股票、债券、货币市场工具和其他基金份额，但股票投资、债券投资和其他基金份额投资的比例不符合股票基金、债券基金、基金中的基金规定的为混合基金。60%X中证1000指数收益率+40%X上证国债指效收益率，不属于大盘蓝筹。
9.【答案】C,D
【解析】混合基金:同时以股票、债券、货币市场工具或其他基金份额等为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间的平衡。根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于的股票、债券、货币市场工具和其他基金份额，但股票投资、债券投资和其他基金份额投资的比例不符合股票基金、债券基金、基金中的基金规定的为混合基金。60%X中证1000指数收率+40%X上证国债指效收益率，不属于大盘蓝筹。
