财务咨询按业务性质、服务目标大体可以分为以下三类：
1、行业投资评价型，以调查、搜集的数据为基础，进行深入分析，并根据现有分析对未来做出预测，并以诚实、专业服务为基础，恪守“三公”原则，不卖产品，不推进部署，只提供独立的分析；
2、财务整体服务型，提供一整套有关企业、个人财务运作与管理的规划、策划等服务，十分注重市场细分化差别，在提供整体服务的条件下强调业务领域专长，根据企业、个人需要，可以量身定做方案并提供贴身服务；
3、附属增值服务型，运用一系列理财工具，为客户提供专业、全面的财务分析和理财建议，并兼顾产品销售。
