cfa工作经验可以是考前、考中、考后三个阶段来积累。申请持证需要最少在36个月内获得至少4，000小时的相关工作经验，即所做工作是与投资决策过程直接相关，或是用来产出对投资决策过程提供有用信息或增加价值的工作成果。
评估或应用金融财务，经济，或统计数据为投资运作提供决策；涉及证券或类似的投资工作（例如公开上市和私募股票、债券、抵押贷款及其衍生品；基于有价商品的衍生品和共同基金；商品和其他投资资产，如房地产和大宗商品，多元化的投资组合，有价证券的投资组合等）。
从事于或参与到投资产品设计，为其提供专业的有价值的信息，直接参与投资决策过程或者为投资决策过程提供支持等相关工作监督、管理或指导；亦或直接或间接执行操作投资活动。
从事投资活动的咨询、教学指导工作。职位本身的名称不能直接决定是否被CFA协会认可，主要是日常工作中涉及到的职务内容必须50%以上和投资决策相关的才是被认可。
申请CFA持证人需要满足三个条件，三者缺一不可。
1、依次通过CFA三个级别的考试；
2、具备符合要求的工作经验；
3、拥有两位或三位推荐人；
（1）申请人可以优先选择其直接主管作为推荐人，也可以选择其他推荐人来描述及证明申请人在投资决策过程中的职责；
（2）推荐人将被要求评论申请人的工作经历及专业品质；
（3）申请人不能作自己的推荐人。
如果推荐人中有一位持有申请加入CFA持证人地方协会的有效会员身份，申请人提供两位推荐人的信息即可。非此情况则需要提供三位推荐人的信息。
满足以上条件之后，在CFA官网进行CFA持证人申请才能成为CFA持证人。除此之外，想要保持自己CFA持证人的身份必须每年按时缴纳会费。
cfa考试成绩永久保留，并且每一级考试的间隔时间也没有特别规定，每两级考试间隔超过6个月即可。只要CFA考试的三个级别依次考过了，再加上4年的金融业工作经验，CFA的证书终身有效。但是考生如果不持续交会费，在CFA协会官网查询CFA持证人的资格的时候会员状态将会更改为Lapse（失效）。
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