题目

【第4题】某汽车销售公司甲公司因业务发展需要向开户银行P银行申请加入银行卡特约商户,P银行在对其提交的申请资料审查后双方于2021年6月9日签订银行卡受理协议,约定P银行按照交易金额的1.25%、单笔80元封顶的标准收取结算手续费。2022年6月12日,客户王某在甲公司通过P银行发放的POS机用2张带有银联标识的信用卡分别刷卡消费80000元和2000元。2022年8月,P银行根据评级制度进行风险评级,认定甲公司为风险等级较高的特约商户。2022年9月,P银行发现甲公司发生风险事件,遂采取相应措施。

要求:根据上述资料,不考虑其他因素,分析回答下列小题。

3.2022年8月,针对甲公司风险等级较高,P银行可以有效采取的措施是()。

A: 建立特约商户风险准备金

B: 设置交易限额

C: 暂停银行卡交易

D: 延迟结算

不定项选择题
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答案解析

对于风险等级较高的特约商户,收单机构应当对其开通的受理卡种和交易类型进行限制,并采取强化交易监测、设置交易限额、延迟结算、增加检查频率、建立特约商户风险准备金等措施。

答案选 ABD
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