伪现金交易指银行工作人员利用现金业务手段和渠道,在未存在实际货币提存的情况下,为客户提供资金划拨和转移服务的过程。伪现金交易存在交易金额大、现金存取金额相关、大额现金存取时间间隔短、交易行为容易提示异常信号等特点。

  伪现金交易一般会按照洗钱罪进行处罚,根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条的内容可以了解到,存在洗钱行为的人员,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。