财资管理是公司财务的核心职能，包括：企业和机构的财务会计、财务分析和财务规划、流动性管理、短期投融资决策、长期投融资决策、风险管理、退休金管理以及内外部关系管理等职责。财资管理以流动性管理为核心，以实现资金在风险控制下的最大盈利为目的，职能范畴涉及企业资金运转的各个方面，承担着公司价值创造的重要使命。《国际财资管理大师班》课程以CTP认证考试的知识体系为基础，结合中国财资管理的实践，为学员提供具有中国特色的实务性内容，使学员理论联系实际，提高财资管理知识与技能的运用水平。
学习世界顶尖的国际财资管理思路
了解跨国企业和中国司库的角色
审视现金、流动性和外汇管理的重要性
掌握现金管理和优化财资管理的重点
加强企业流动性管理与风险管理
董事长、总经理等企业中高层管理人员
首席财务官、财务总监、资金总监、投资总监
财务经理、现金经理、资金经理
第一模块国内与国际资金流动 | |
一、公司财资和现金管理介绍 | 二、当今国际财资界的最佳实践 |
-公司资金管理的角色及其核心要素 -为何不同企业的资金管理各不相同 -何为现金管理与其它的财资功能如何衔接 -良好的现金管理的益处 -财资原则架构 | -当前的市场趋势 -应用ERP系统和共享服务中心模式 -在供应链中创造效率 -以全球流程实施财资管理 -创建集中型和分散型财资管理 -对冲和风险管理 -政策法与合规流程变化的含义 |
三、评估财务风险 | 四、清算和结算系统(欧洲、美国和亚洲的案例) |
-财务风险的来源–外汇风险、信用风险、信用风险 -财资风险和对冲原则 -风险评估模型-在险值(VAR) -风险暴露的识别及其管理策略 | -种类——净额结算、实时全额结算系统、混合清算 -清算和结算的风险 -大额支付清算(HVP) -小额自动清算系统ACH和支票清算 -TARGET2(泛欧自动实时总额清算快速转移系统),SEPA(单一欧元支付区)，超级网银 -全球主要的清算系统 -浮差、起息日和最终性等概念(float,value dating and finality) -国内支付/收款工具 |
五、国际银行体系 | 六、信贷紧缩对财资管理的影响 |
-主要参与方有哪些? -资金如何流动——互动的角色扮演 -了解SWIFT及其报文种类 -全球范围的跨境支付以及欧元区的跨境支付 -代理银行收费 -直通式处理(STP) -现金支票和汇票托收 -信用证和跟单收款 | -出现的原因 -流动性转移 -安全性转移 -投资的透明度 -交易对手风险管理流程 -再融资的挑战 -对于财资管理的意义何在 |
七、课堂练习：不同收支工具的应用 | |
第二模块财资管理与银行关系管理 | |
八、现金流预测 | 九、课堂练习：现金流预测 |
-现金预测的目标 -时间范围和预测期间 -现金流预测模型 -ERP银行对账 -现金预测过程–短期和长期预测;收付法和分摊法;现金流量预测表表样 | -预测现金需求和投资余额的实用练习 |
十、将现金流预测与营运资金管理相结合 | 十一、现金投资 |
-减少浮差的措施 -提高收款效率、以提高销售变现天数(DSO)—锁箱、干预账户、远程支付与支付控制 -优化营运资金 -订单到现金(OTC)和购买到支付(PTP)的循环 -供应商融资、分销商和渠道融资、存货融资 -会计和合规议题 | -投资工具和资产类别选择 -收益率曲线 -可投资现金的最大化 -设定投资业绩基准 -恰当的财资管理和风险管理政策 |
十二、负债管理 | 十三、有效的对冲策略 |
-短期和长期的债务 -再融资所面临的挑战 -加权平均资本成本(WACC) -利用债权资本市场 -费用、限制性条款与、合约
| -降低风险的工具 -外汇–即期、远期、互换、期权、不交收远期 -利率互换、–期货、价差合约 -恰当的对冲策略 -应对收益曲线 -需考虑的现金管理因素 -管理分支机构的货币需求 |
十四、选择不同银行实现不同现金管理角色 | 十五、选择不同银行，实现不同现金管理角色(续) |
-回顾国内银行的选择标准 -以地区和全球的管理目的进行选择 -现金管理系统的结构和目的 -银行的地理战略 -银企关系 | -本土或地区性银行? -把现金管理与信贷需求相联系 -跨国公司在寻求什么? -了解何为最佳实践(委任关系) -银行如何应对邀标(RFP) -评估定价和服务质量的方法 |
十六、对银行招标(Bank Tender) | |
-流程清单 -应有的期望是什么? -降低成本 -银行确定和资格预审 -招标文件-包括什么 -如何评估银行的回应-基准，格式 -处理候选人名单和进行谈判 | |
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